🤖 Dopo il successo di ChatGpt, il software lanciato dalla società OpenAI che risponde alle domande che gli poniamo, sono molti i settori che si sono avvicinati a questo mondo. Tra questi c'è sicuramente quello finanziario.

🏦 Secondo i dati pubblicati da Cornerstone Advisors, nel 2023 la percentuale di società finanziarie statunitensi che ha sviluppato un chatbot è salita al 18% dall’8% del 2022.

🤔 L'intelligenza artificiale sostituirà quindi i consulenti finanziari? Da quanto emerge da una ricerca di Morningstar, azienda leader nella fornitura di ricerche finanziarie indipendenti, pare proprio di no.

L'argomento della ricerca, infatti, è: per quale motivo un cliente sceglie il proprio consulente finanziario?📊 In base a questo studio, soltanto il 32% lega la scelta ad aspetti finanziari (specifici obiettivi o bisogni). Il restante 68% attribuisce più peso nella scelta del proprio consulente all'aspetto relazionale!

🧠 Il consulente finanziario è sicuramente un tecnico degli investimenti, ma non solo. Deve essere anche un professionista che fa vivere serenamente nel tempo le scelte finanziarie dei propri clienti. La migliore pianificazione finanziaria del mondo non vale nulla se non si riesce a mantenerla anche nei momenti più difficili!

📈 E la cura dell'aspetto psicologico ha anche un importante ritorno economico: la casa di investimento Vanguard stima che un consulente finanziario possa aumentare fino al 3% annuo il rendimento degli investimenti dei propri clienti evitando errori dettati dall'emotività. L'intelligenza artificiale, quindi, per chi sarà utilizzarla a dovere, sarà soltanto un aiuto per aumentare la qualità del servizio.

🤝 Per la gestione emotiva del cliente nessuno potrà mai sostituire l’essere umano!